معجم مصطلحات التداول الكامل: 20 مصطلحاً يجب على كل مبتدئ معرفتها
دخول عالم الأسواق المالية يشبه تعلم لغة جديدة؛ قد تبدو الكلمات والمصطلحات مربكة في البداية، لكن إتقانها هو مفتاح فهم المحادثة واتخاذ القرارات بثقة. مصطلحات مثل “الرافعة المالية” و”أمر وقف الخسارة” ليست مجرد كلمات، بل هي أدوات أساسية تشكل استراتيجيتك وتحمي رأس مالك.
هذا الدليل الشامل مصمم ليكون معجمك الأول في عالم التداول. سنقوم بتبسيط أهم 20 مصطلحاً تحتاجها، وتحويلها من مجرد كلمات معقدة إلى مفاهيم واضحة يمكنك استخدامها اليوم.
الفئة الأولى: أساسيات السوق والصفقات
هذه هي اللبنات الأساسية التي تتكون منها كل عملية تداول.
1. الأصل (Asset):
- التعريف: هو أي أداة مالية يمكن تداولها، مثل أسهم شركة (أرامكو)، أو زوج عملات (اليورو/الدولار)، أو سلعة (النفط والذهب)، أو عملة رقمية (بيتكوين).
- لماذا هو مهم؟ اختيار الأصول المناسبة هو أساس استراتيجيات التداول الناجحة.
2. العرض والطلب (Ask/Bid):
- التعريف: سعر العرض (Ask) هو السعر الذي يبيع به الوسيط الأصل لك. سعر الطلب (Bid) هو السعر الذي يشتريه الوسيط منك. سعر العرض دائماً أعلى قليلاً من سعر الطلب.
- لماذا هو مهم؟ الفرق بين هذين السعرين هو تكلفة التداول الأساسية.
3. السبريد (Spread) أو الفارق السعري:
- التعريف: هو الفرق الصغير بين سعر العرض (Ask) وسعر الطلب (Bid). هذا هو الربح الذي يحققه الوسيط من كل صفقة.
- لماذا هو مهم؟ كلما كان السبريد أقل، كانت تكلفة صفقاتك أقل، مما يزيد من أرباحك الصافية.
4. النقطة (Pip):
- التعريف: هي أصغر وحدة قياس لتغير سعر زوج من العملات. على سبيل المثال، إذا تحرك سعر EUR/USD من 1.0755 إلى 1.0756، فهذا يعني أنه تحرك نقطة واحدة.
- لماذا هي مهمة؟ تستخدم النقاط لحساب الأرباح والخسائر في تداول الفوركس.
5. العقد (Lot):
- التعريف: هو وحدة قياس حجم الصفقة في الفوركس. العقد القياسي (Standard Lot) يساوي 100,000 وحدة من العملة الأساسية، ولكن هناك عقود أصغر مثل الميني والمايكرو.
- لماذا هو مهم؟ حجم العقد يحدد قيمة النقطة، وبالتالي يحدد مقدار الربح أو الخسارة المحتملة.
الفئة الثانية: اتجاهات السوق وحركته
تساعدك هذه المصطلحات على وصف وفهم “شخصية” السوق.
6. السوق الصاعد (Bull Market):
- التعريف: فترة زمنية تتميز بارتفاع مستمر في أسعار الأصول، مدفوعة بالتفاؤل وثقة المستثمرين.
- لماذا هو مهم؟ في السوق الصاعد، يميل المتداولون إلى الشراء (Long) للاستفادة من ارتفاع الأسعار.
7. السوق الهابط (Bear Market):
- التعريف: فترة زمنية تتميز بانخفاض مستمر في الأسعار، مدفوعة بالتشاؤم والخوف.
- لماذا هو مهم؟ في السوق الهابط، قد يتجه المتداولون إلى البيع على المكشوف (Short) أو البحث عن أصول آمنة.
8. السيولة (Liquidity):
- التعريف: مدى سهولة شراء أو بيع أصل مالي دون التأثير على سعره. الأسواق ذات السيولة العالية (مثل سوق الفوركس) تتميز بوجود عدد كبير من المشترين والبائعين.
- لماذا هي مهمة؟ السيولة العالية تضمن تنفيذ سريع للأوامر وفروقات أسعار منخفضة.
9. التقلب (Volatility):
- التعريف: مقياس لمدى وسرعة تغير سعر الأصل. الأصول المتقلبة (مثل العملات الرقمية) تشهد تحركات سعرية حادة وكبيرة.
- لماذا هو مهم؟ التقلب العالي يعني فرص ربح أكبر، ولكنه يعني أيضاً مخاطر أعلى. فهم هذا يساعد في إدارة المخاطر بفعالية.
الفئة الثالثة: أدوات التداول وإدارة المخاطر
هذه هي الأدوات التي تستخدمها لتنفيذ استراتيجيتك وحماية حسابك.
10. الرافعة المالية (Leverage):
- التعريف: أداة يقدمها الوسيط تسمح لك بالتحكم في مركز تداول كبير باستخدام مبلغ صغير من رأس مالك.
- مثال توضيحي: رافعة 1:100 تعني أن كل 1 دولار في حسابك يمكنك من التحكم بـ 100 دولار في السوق.
- لماذا هي مهمة؟ تضخم الأرباح المحتملة، ولكنها في نفس الوقت تضخم الخسائر المحتملة بنفس القدر، لذا يجب استخدامها بحذر.
11. الهامش (Margin):
- التعريف: هو المبلغ الذي تحجزه شركة الوساطة من حسابك لفتح صفقة باستخدام الرافعة المالية. إنه بمثابة “عربون” أو تأمين للصفقة.
- لماذا هو مهم؟ إذا انخفض رصيدك عن مستوى الهامش المطلوب، قد يقوم الوسيط بإغلاق صفقاتك تلقائياً (Margin Call).
12. أمر وقف الخسارة (Stop-Loss Order):
- التعريف: أمر تلقائي تضعه لإغلاق صفقتك عند مستوى سعر معين للحد من خسائرك إذا تحرك السوق ضدك.
- لماذا هو مهم؟ هي أهم أداة لحماية رأس مالك ومنع الخسائر الكارثية.
13. أمر جني الأرباح (Take-Profit Order):
- التعريف: أمر تلقائي تضعه لإغلاق صفقتك عند مستوى سعر معين لتأمين أرباحك عندما تصل الصفقة إلى هدفك.
- لماذا هو مهم؟ يساعدك على الالتزام بخطتك وتجنب الطمع الذي قد يحول صفقة رابحة إلى خاسرة.
الفئة الرابعة: أنواع أوامر التداول
هذه هي التعليمات التي تعطيها لمنصة التداول لتنفيذ صفقاتك.
14. أمر السوق (Market Order):
- التعريف: أمر لشراء أو بيع الأصل فوراً بأفضل سعر متاح حالياً في السوق.
- متى تستخدمه؟ عندما تكون سرعة الدخول إلى السوق هي أولويتك.
15. الأمر المعلّق (Pending Order):
- التعريف: أمر لتنفيذ صفقة في المستقبل عندما يصل السعر إلى مستوى محدد مسبقاً.
- أنواعه الرئيسية:
- أمر الحد (Limit Order): للشراء بسعر أقل من السعر الحالي، أو البيع بسعر أعلى من السعر الحالي.
- أمر الإيقاف (Stop Order): للشراء بسعر أعلى من السعر الحالي (مثلاً عند اختراق مستوى مقاومة)، أو البيع بسعر أقل من السعر الحالي (مثلاً عند كسر مستوى دعم).
- لماذا هو مهم؟ يتيح لك التخطيط لصفقاتك دون الحاجة لمراقبة الشاشة باستمرار.
الفئة الخامسة: طرق تحليل السوق
هذه هي المنهجيات التي يستخدمها المتداولون لتوقع حركة الأسعار المستقبلية.
16. التحليل الأساسي (Fundamental Analysis):
- التعريف: دراسة العوامل الاقتصادية والمالية والسياسية التي تؤثر على قيمة الأصل. للمزيد من التفاصيل، يمكنك قراءة دليلنا عن التحليل الأساسي كمحرك للسوق.
- مثال: تحليل تقارير أرباح الشركات أو قرارات أسعار الفائدة من البنوك المركزية.
- لمن هو مناسب؟ للمستثمرين والمتداولين على المدى الطويل.
17. التحليل الفني (Technical Analysis):
- التعريف: دراسة حركة السعر التاريخية والرسوم البيانية لتحديد الأنماط والاتجاهات وتوقع التحركات المستقبلية.
- مثال: استخدام مؤشرات مثل المتوسطات المتحركة (Moving Averages) أو تحليل أنماط الشموع اليابانية.
- لمن هو مناسب؟ للمتداولين على المدى القصير والمتوسط.
18. التنويع (Diversification):
- التعريف: استراتيجية توزيع استثماراتك عبر فئات أصول مختلفة (أسهم، سلع، عملات) لتقليل المخاطر الإجمالية لمحفظتك.
- لماذا هو مهم؟ يمنع تعرض كامل رأس مالك للخطر إذا فشل استثمار واحد.
19. عقد الفروقات (CFD):
- التعريف: عقد بينك وبين الوسيط للمضاربة على حركة سعر أصل مالي دون امتلاك الأصل نفسه.
- لماذا هو مهم؟ يتيح لك التداول على مجموعة واسعة من الأصول بمتطلبات رأس مال أقل.
20. الحساب التجريبي (Demo Account):
- التعريف: حساب تداول بأموال افتراضية، يسمح لك بممارسة التداول في بيئة سوق حقيقية دون أي مخاطر مالية.
- لماذا هو مهم؟ هو أفضل مكان لتطبيق ما تعلمته هنا واختبار استراتيجياتك قبل البدء في التداول من الصفر بأموال حقيقية.
الخلاصة: من النظرية إلى التطبيق
لقد قمت الآن ببناء أساس قوي من خلال تعلم لغة الأسواق. فهم هذه المصطلحات يزيل حاجز الخوف ويمكّنك من تحليل المعلومات واتخاذ قرارات مدروسة.
خطوتك التالية واضحة: افتح حساباً تجريبياً وابدأ في تطبيق هذه المفاهيم. شاهد كيف يتحرك “السبريد”، ضع “أمر وقف خسارة”، وحاول تحديد “سوق صاعد” على الرسم البياني. الممارسة هي الطريقة الوحيدة لترسيخ هذه المعرفة وتحويلها إلى مهارة حقيقية.
الأسئلة المتكررة
1. ما هي أهم 3 مصطلحات يجب أن أركز عليها كمتداول مبتدئ؟
الرافعة المالية (Leverage)، أمر وقف الخسارة (Stop-Loss)، والسبريد (Spread). فهم هذه الثلاثة سيساعدك على إدارة المخاطر والتكاليف بفعالية.
2. هل أحتاج إلى تعلم التحليل الفني والأساسي معاً؟
نعم، أفضل المتداولين يدمجون بين الاثنين. يمكنك استخدام التحليل الأساسي لتحديد “ماذا” تتداول، والتحليل الفني لتحديد “متى” تتداول.
3. ما هو الفرق بين الهامش والرافعة المالية؟
الرافعة المالية هي الأداة التي تتيح لك فتح مركز كبير. الهامش هو الضمان أو المبلغ المحجوز من حسابك لاستخدام هذه الأداة. إنهما وجهان لعملة واحدة.
4. كيف أعرف حجم العقد (Lot) المناسب لي؟
يعتمد هذا على حجم رأس مالك ومقدار المخاطرة الذي تتحمله. كقاعدة عامة، يجب ألا تخاطر بأكثر من 1-2% من إجمالي حسابك في أي صفقة واحدة. ابدأ دائمًا بالعقود الصغيرة (Micro Lots).
